bankowość

Czy stosowany przez BIK model scoringu kredytowego jest porozumieniem ograniczającym konkurencję?

przez

To jest tak dobre, że szkoda przeoczyć: czy stosowany przez Biuro Informacji Kredytowej model scoringu kredytowego może być traktowany jako porozumienie ograniczające konkurencję? Jeśli każdy wniosek kredytowy oznacza obniżenie scoringu, zatem klient wybredny i dociekliwy — lub po prostu szukający najlepszej możliwej oferty — z automatu dostaje po łapach? Odpowiedzi na takie pytanie będzie szukał UOKiK, … Dowiedz się więcej

Czy bank, który zgadza się na podanie przez klienta danych kontaktowych osoby postronnej, odpowiada za wyprowadzenie pieniędzy z jego konta?

przez

A skoro niedawno było o tym, że instytucja finansowa odpowiada za przyjęcie sfałszowanej dyspozycji wypłaty z rachunku, dziś czas na kilka zdań o tym, czy pracownikowi banku powinna się zapalić czerwona lampka, jeśli klientem chce zostać starsza osoba, która nie posiada — wymaganego do założenia konta — telefonu komórkowego i adresu poczty elektronicznej? Czy nieopaczna zgoda … Dowiedz się więcej

Czy bank odpowiada za wypłatę pieniędzy na podstawie podrobionego podpisu?

przez

Bank jest właścicielem pieniędzy wpłaconych na konto, acz ma obowiązek zapewnić im bezpieczeństwo i zwrócić klientowi, to oczywista oczywistość. Czy bank ponosi odpowiedzialność, jeśli wypłata pieniędzy nastąpiła na podstawie podrobionego podpisu klienta? Czy jest to zobowiązanie należytej staranności, a więc bank, który wprowadził i zastosował odpowiednie procedury, jest wolny od odpowiedzialności? Czy jednak obowiązek zwrotu … Dowiedz się więcej

Nowe (ale stare) przepisy o stałym przekazywaniu skarbówce danych o transakcjach na terminalach płatniczych

przez

A skoro ledwie co było o tym, że bank ma obowiązek wnikać w działalność prowadzoną przez swych klientów: pamiętacie o przepisach nakazujących agentom rozliczeniowym przekazywanie, na potrzeby prowadzonych przez skarbówkę kontroli, danych o transakcjach dokonanych na terminalach w sklepach? Oraz przepis nakazujący czasowo — początkowo tylko do 31 grudnia 2024 r., który to termin został … Dowiedz się więcej

Czy użyczenie swego konta bankowego „na słupa” to rażąca lekkomyślność — czy pomocnictwo w oszustwie w zamiarze ewentualnym?

przez

Przęstepstwo oszustwa można popełnić tylko w zamiarze bezpośrednim, to oczywista oczywistość. Czy jednak podobna motywacja musi kierowa osobą, której stawia się zarzut pomocnictwa w oszustwie? Czy użyczenie swojego konta „na słupa” można traktować jako pomocnictwo w oszustwie? Czy udzielenie oszustom dostępu do swojego konta bankowego to zamiar ewentualny — czy raczej rażąca lekkomyślność sprawcy? (wyrok … Dowiedz się więcej