bankowość

Nowe (ale stare) przepisy o stałym przekazywaniu skarbówce danych o transakcjach na terminalach płatniczych

przez

A skoro ledwie co było o tym, że bank ma obowiązek wnikać w działalność prowadzoną przez swych klientów: pamiętacie o przepisach nakazujących agentom rozliczeniowym przekazywanie, na potrzeby prowadzonych przez skarbówkę kontroli, danych o transakcjach dokonanych na terminalach w sklepach? Oraz przepis nakazujący czasowo — początkowo tylko do 31 grudnia 2024 r., który to termin został … Dowiedz się więcej

Czy użyczenie swego konta bankowego „na słupa” to rażąca lekkomyślność — czy pomocnictwo w oszustwie w zamiarze ewentualnym?

przez

Przęstepstwo oszustwa można popełnić tylko w zamiarze bezpośrednim, to oczywista oczywistość. Czy jednak podobna motywacja musi kierowa osobą, której stawia się zarzut pomocnictwa w oszustwie? Czy użyczenie swojego konta „na słupa” można traktować jako pomocnictwo w oszustwie? Czy udzielenie oszustom dostępu do swojego konta bankowego to zamiar ewentualny — czy raczej rażąca lekkomyślność sprawcy? (wyrok … Dowiedz się więcej

Błędne informacje kontraktowe w umowie kredytu mogą pozbawiać bank prawa do odsetek i innych należności (TSUE)

przez

Czy błędne i niejasne informacje dotyczące kosztów kredytu, w tym zastrzeżenie przez bank możliwości swobodnego podwyższania oprocentowania w zależności od niesprecyzowanych parametrów ekonomicznych, może prowadzić do pozbawienia go prawa do odsetek i innych opłat wynikających z umowy? Czy jednak potencjalne konsekwencje finansowe powinny być zależne od skali i intensywności uchybień? Odpowiedzi na takie i inne … Dowiedz się więcej

Czy wykorzystanie przez oszustów założonego „na słupa” konta bankowego wystarczy do skazania za przęstepstwo nieświadomego współsprawcy?

przez

Czy osoba, która wzięła bierny udział w przestępstwie — jako „słup” — może ponosić odpowiedzialność karną za czyn, którego dopuścili się organizatorzy procederu? Jeśli chodzi o szajkę mającą na celu wyłudzenie kodów BLIK, a do przestępstwa wykorzystano założone na tożsamość „słupa” konto bankowe i zarejestrowany na jego nazwisko numer telefonu? (wyrok Sądu Okręgowego w Piotrkowie Trybunalskim … Dowiedz się więcej

Będzie specustawa procesowa w/s kredytów w CHF? (projekt)

przez

Krótko i na temat, bo ten temat zawsze rajcuje: oto jest specustawa procesowa dotycząca kredytów we frankach szwajcarskich — upraszczająca i w założeniu przyspieszająca rozpoznawanie sporów pomiędzy konsumentami i bankami (projekt ustawy o szczególnych rozwiązaniach w zakresie rozpoznawania spraw dotyczących zawartych z konsumentami umów kredytu denominowanego lub indeksowanego do franka szwajcarskiego). A mianowicie, w pewnym … Dowiedz się więcej