usługi płatnicze

Nowe (ale stare) przepisy o stałym przekazywaniu skarbówce danych o transakcjach na terminalach płatniczych

przez

A skoro ledwie co było o tym, że bank ma obowiązek wnikać w działalność prowadzoną przez swych klientów: pamiętacie o przepisach nakazujących agentom rozliczeniowym przekazywanie, na potrzeby prowadzonych przez skarbówkę kontroli, danych o transakcjach dokonanych na terminalach w sklepach? Oraz przepis nakazujący czasowo — początkowo tylko do 31 grudnia 2024 r., który to termin został … Dowiedz się więcej

Czy bank ponosi odpowiedzialność za przyjęcie przelewu na konto oszusta?

przez

W ramach przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy bank ma obowiązek ustalać i weryfikować tożsamość swych klientów, to oczywista oczywistość. Czy jednak przepisy AML mają zastosowanie także w przypadku transakcji oszukańczych? Czy bank-nadawca musi weryfikować nazwę beneficjenta podaną w przelewie z rzeczywistymi danymi posiadacza konta? Czy bank-odbiorca powinien sprawdzać, czy nikt się pod nikogo nie podszywa oraz zainteresować … Dowiedz się więcej

Czy użyczenie swego konta bankowego „na słupa” to rażąca lekkomyślność — czy pomocnictwo w oszustwie w zamiarze ewentualnym?

przez

Przęstepstwo oszustwa można popełnić tylko w zamiarze bezpośrednim, to oczywista oczywistość. Czy jednak podobna motywacja musi kierowa osobą, której stawia się zarzut pomocnictwa w oszustwie? Czy użyczenie swojego konta „na słupa” można traktować jako pomocnictwo w oszustwie? Czy udzielenie oszustom dostępu do swojego konta bankowego to zamiar ewentualny — czy raczej rażąca lekkomyślność sprawcy? (wyrok … Dowiedz się więcej

Czy wykorzystanie przez oszustów założonego „na słupa” konta bankowego wystarczy do skazania za przęstepstwo nieświadomego współsprawcy?

przez

Czy osoba, która wzięła bierny udział w przestępstwie — jako „słup” — może ponosić odpowiedzialność karną za czyn, którego dopuścili się organizatorzy procederu? Jeśli chodzi o szajkę mającą na celu wyłudzenie kodów BLIK, a do przestępstwa wykorzystano założone na tożsamość „słupa” konto bankowe i zarejestrowany na jego nazwisko numer telefonu? (wyrok Sądu Okręgowego w Piotrkowie Trybunalskim … Dowiedz się więcej

Czy przedzwonienie do klienta z prośbą o udział w badaniu satysfakcji klienta to marketing bezpośredni?

przez

Czy badanie satysfakcji klienta, którego celem jest poprawienie jakości obsługi, jest działaniem marketingowym? Czy przesłanie prośby o udział w ankiecie jest marketingiem bezpośrednim przedsiębiorcy? Czy przetwarzanie danych osobowych może opierać się na przesłance uzasadnionych interesów — czy jednak wymaga wyrażenia przez odbiorcę wyraźnej zgody? I, wcale nie na marginesie: czy ocena zależy od tego, czy … Dowiedz się więcej